旅行规则（Travel Rule）是金融行动特别工作组（FATF）于2019年更新的反洗钱第16条建议，旨在将虚拟资产服务提供商（VASP）纳入与传统金融机构相同的合规框架中，要求在资产转移时收集和传递发送者与接收者的身份信息及交易金额，以此防止洗钱和恐怖融资等非法活动，Gate平台积极遵循当地监管要求并逐步实施Travel Rule，用户在特定情况下需提供额外信息，如接收方姓名和地址等，提现时系统会自动要求用户通过地址簿进行操作，确保信息的准确性和合规性，用户在添加提现地址时需注意信息的完整性和准确性，确保使用英文姓名进行验证，避免因信息错误导致提现失败，首次提现成功后可以持续使用该地址进行后续提现，Travel Rule的实施旨在提升加密资产交易的透明度和安全性。

Travel Rule 介绍

旅行规则（Travel Rule）：金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force, FATF) 于 2019 年 6 月更新了反洗钱第16条建议 （也称为旅行规则），从最初仅适用于传统金融机构的电汇要求，延伸至虚拟资产服务提供商 (Virtual Asset Service Provider, VASP)，使加密生态系统与传统金融业务的合规要求保持一致。在加密资产领域，Travel Rule规则要求VASP在转移资产时收集并传输发送者和接收者的身份信息以及交易金额。根据不同司法管辖区的监管要求，在交易超过一定金额的资产转移时，必须记录并传递包括个人的姓名、地址、账号以及交易的性质等信息。Travel Rule旨在规范加密资产交易中的反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）和反恐怖融资（Countering the Financing of Terrorism , CFT）的措施，防止洗钱、资助恐怖主义和其他非法活动。

Gate 致力于遵循和满足当地监管 Travel Rule 要求，并逐步推行 Travel Rule，若特定用户在特定业务情景下将会受到影响，则需要提供额外的补充信息，如转账接收方的姓名以及接收地址相关信息等。

操作指引

Web

1.若提币时被判定为需提交更多额外信息时，系统将自动触发仅支持通过地址簿进行提现，因此您需要进行添加提现地址簿。

2.添加提现地址：若提现到指定的交易所，您需要补充接收方额外的个人信息。建议优先使用英文姓名进行验证，请务必检查英文名称、大小写和行间距是否匹配。若您转账的提现地址是私人钱包或不在列表内的交易所时，请选择“其他”。

3.完成上述的添加提现地址后，您可以在提现时，通过选择“免验证”状态的地址进行提现。

App

1.若提币时被判定为需提交更多额外信息时，系统将自动触发仅支持通过地址簿进行提现，因此您需要进行添加提现地址簿。

2.添加提现地址：若提现到指定的交易所，您需要补充接收方额外的个人信息。建议优先使用英文姓名进行验证，请务必检查英文名称、大小写和行间距是否匹配。若您转账的提现地址是私人钱包或不在列表内的交易所时，请选择“Others”。

3.完成上述的添加提现地址后，您可以在提现时，通过选择“免验证”状态的地址进行提现。

常见问题

问：Travel rule对我有什么影响？
答：特定用户在特定业务情景下将会受到影响，如果您恰巧处于该情景，您需要在提币时重新添加或编辑现有的提现地址簿，以补充更多的信息来满足Travel Rule要求。

答：提币(转账)时需要提供哪些信息？
答：您需要提供转账接收方的姓名以及接收地址相关信息 (如接收方交易所名称等)。此外，为了满足必要的合规标准，我们可能需要额外的补充信息。

问：我每次都需要提供提币信息吗？
答：如果您的地址簿添加成功。在首次提现成功后，您可以持续使用该地址进行提现。

问：如果我提供了错误的信息会发生什么？
答：如果您添加地址簿提供了错误的信息，您可能会在添加地址簿过程中，遇到提示“提现地址格式错误，请检查提现地址长度和字符内容后重试”。请重新检查您提现地址、提现交易所、接收方姓名等信息是否一致。建议优先使用英文姓名进行验证，请务必检查英文名称、大小写和行间距是否匹配。