线下OTC交易虽具私密性，但也伴随着极高的风险。本指南将详解交易流程与常见骗局，帮助您在复杂的场外交易中保障资金安全，顺利完成每一笔交易。通过掌握关键步骤和防范措施，您可以有效降低风险，确保交易过程顺畅无阻。
交易前的准备工作
在进行线下OTC交易前，充分的准备工作是保障安全的第一步。这不仅包括核实交易对手身份，还涉及选择合适的地点和明确交易细节。通过提前规划，您可以显著减少潜在风险，避免不必要的纠纷。
- 充分核实交易对手身份。在进行交易前，尽可能通过多渠道了解对方的背景和信誉。可以要求查看对方在各大平台的交易记录或信誉评分，避免与来路不明或信誉不佳的人员交易。这一步是确保交易安全的基础，帮助您筛选可靠的合作伙伴。
- 选择安全且公开的交易地点。交易地点应选择在银行贵宾室、人流量大的咖啡厅或带有监控的公共场所。坚决拒绝在对方指定的私密或偏僻地点进行交易，以防范抢劫等恶性事件。一个公开的环境不仅能提供安全保障，还能在紧急情况下寻求帮助。
- 提前明确所有交易细节。务必在见面之前，以书面或聊天记录的形式，清晰地约定好交易的币种、数量、单价、总金额以及手续费由谁承担等所有关键信息，避免现场发生纠纷。明确的协议有助于双方保持一致，减少误解和冲突。
- 建议寻找友人陪同前往。独自一人进行大额线下交易风险极高。最好有一位或两位可信赖的朋友陪同，既能作为见证人，也能在突发情况下提供帮助，增加自身安全系数。陪同人员可以协助监控交易过程，确保一切顺利进行。
交易中的关键步骤
交易过程中，严格执行关键步骤是防止欺诈的核心。从收款验证到区块链确认，每一步都需要谨慎操作，以确保资金和资产的安全转移。
- 坚持先收款，后转币的原则。作为加密货币的出售方，必须在确认法定货币（如现金、银行转账）完全到账且无误后，才能进行加密货币的转移操作，这是保障资产安全的核心原则。任何提前转币的行为都可能带来不可挽回的损失。
- 仔细验证收款的真实性。如果是现金交易，务必使用验钞机当面清点查验；如果是银行转账，必须登录自己的网银或手机银行APP确认资金已入账，切勿轻信对方出示的任何转账截图。真实到账信息是唯一可信的依据，避免被伪造凭证欺骗。
- 现场核对并确认存储地址。转币前，务必让买方当面提供存储地址，并进行二次核对，防止地址错误或被篡改。转账时，可以先进行一笔小额测试，确认无误后再转移剩余部分。这种方法能有效避免因地址问题导致的资产丢失。
- 耐心等待区块链网络确认。在转出加密货币后，不要立即离开。需要等待交易在区块链上获得足够数量的确认（通常建议6个以上），确保交易不可逆转后，方可与对方结束交易。这一步是最终保障，防止交易被撤销或出现其他问题。
常见骗局与防范措施
了解常见骗局并采取相应防范措施，是线下OTC交易中不可或缺的部分。通过识别潜在风险，您可以更好地保护自己，避免成为欺诈的受害者。
- 伪造转账凭证骗局。骗子会使用软件制作假的银行转账成功截图或回执单，声称已经付款。防范方法是：一切以自己账户实际到账为准，不看到账信息绝不放币。坚持这一原则可以有效防止此类欺诈行为。
- 使用假冒或污损现金。在现金交易中，对方可能会夹杂假钞或在清点时通过手法抽走部分现金。防范方法是：选择在银行内交易，要求将现金直接存入你的账户，由银行柜员完成鉴别和清点。这样可以借助专业设备和服务，确保现金的真实性和完整性。
- 收到非法资金（黑钱）。对方转账过来的资金可能是来自非法渠道的“黑钱”，这会导致您的银行账户被司法冻结。防范方法是尽量选择与信誉良好的老商家交易，并警惕那些价格远低于市场价的“优惠”。通过谨慎选择交易对象，您可以降低涉及非法资金的风险。
通过遵循上述指南，您可以在线下OTC交易中更好地保护自己的利益。记住，安全永远是第一位的，谨慎操作和充分准备是成功交易的关键。
